簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，遠(yuǎn)期信用證，尤其是新客戶(hù)開(kāi)的。
主要風(fēng)險(xiǎn)是什么？
如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？
長(zhǎng)期信用證風(fēng)險(xiǎn)：主要是開(kāi)證行破產(chǎn)。
防范這種風(fēng)險(xiǎn)的方法：
一是開(kāi)證行要求較大的知名銀行。
找另一家銀行做保兌。信用卡保兌后一般比較保險(xiǎn)。
外貿(mào)企業(yè)遠(yuǎn)期信用證風(fēng)險(xiǎn)防控策略。
歐美和日本的市場(chǎng)已經(jīng)很遠(yuǎn)了。面對(duì)“一帶一路”市場(chǎng)，外貿(mào)企業(yè)應(yīng)充分把握長(zhǎng)期信用證的風(fēng)險(xiǎn)。如今，國(guó)際貿(mào)易發(fā)展越來(lái)越快，國(guó)際結(jié)算也越來(lái)越頻繁。
伴隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展和銀行參與國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的頻繁，信用證的支付在很大程度上解決了進(jìn)出口雙方在支付和交易過(guò)程中逐漸成為國(guó)際貿(mào)易的主要結(jié)算方式。
此外，長(zhǎng)期信用證因其融資特性而被貿(mào)易商廣泛使用。然而，任何事情都有兩面性。信用證結(jié)算給當(dāng)事人帶來(lái)便利時(shí)，由于當(dāng)事人復(fù)雜的關(guān)系和具體的操作流程和特點(diǎn)，也帶來(lái)了一些風(fēng)險(xiǎn)。
為了在國(guó)際貿(mào)易中詳細(xì)調(diào)查進(jìn)口商的信用、開(kāi)證行的信用和承運(yùn)人的信用，出口商必須提高營(yíng)業(yè)員的自身素質(zhì)，在收到進(jìn)口商發(fā)行的信用證時(shí)必須嚴(yán)格審查。如果發(fā)現(xiàn)信用證內(nèi)容不能接受或不能實(shí)現(xiàn)的條款，必須立即聯(lián)系進(jìn)口商進(jìn)行修改。為了消除發(fā)票時(shí)存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，必須要求發(fā)票人嚴(yán)格審查信用證。
為防止信用證過(guò)期，出口商必須提前交單，催促寄單行盡快審核寄單，以縮短時(shí)間，出口商必須熟練掌握信用證的基本知識(shí)和操作常識(shí)操作流程，正確理解信用證條款要求，注意文件詢(xún)問(wèn)的邏輯關(guān)系。提交的文件單一一致，文件一致，確保安全匯款。
最終，為了更大程度地減少損失，確保收匯，出口商可向中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投保。
中國(guó)信保承保國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)(國(guó)家匯款管制、政府征收、國(guó)有化和戰(zhàn)爭(zhēng)等)和買(mǎi)方風(fēng)險(xiǎn)(拖欠貨款、拒絕貨款、破產(chǎn)和開(kāi)證風(fēng)險(xiǎn)等)，在出口融資、信息咨詢(xún)、應(yīng)收賬款管理等方面為外貿(mào)企業(yè)提供快速完善的服務(wù)
對(duì)中信保而言，這是一項(xiàng)政策性業(yè)務(wù)，受?chē)?guó)家財(cái)政支持，保本經(jīng)營(yíng)為原則，不以盈利為目的。因此，對(duì)出口商而言，在支付較少保險(xiǎn)費(fèi)的前提下，可以避免多種收匯風(fēng)險(xiǎn)，在目前國(guó)際貿(mào)易復(fù)雜多變的情況下，不失為一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的好方法。
因此，為了防止出口商長(zhǎng)期信用證結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
(1)遠(yuǎn)期信用證結(jié)算時(shí)，出口商應(yīng)首先避免選擇多發(fā)地、政治不穩(wěn)定的國(guó)家和地區(qū)的貿(mào)易商，并提前對(duì)客戶(hù)進(jìn)行詳細(xì)的信用調(diào)查。
此外，為了避免可能的風(fēng)險(xiǎn)，出口商可以通過(guò)商業(yè)信息服務(wù)機(jī)構(gòu)、信用保險(xiǎn)公司、相關(guān)銀行、商會(huì)等全面了解進(jìn)口商的情況。
對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新客戶(hù)要特別小心。為了避免被外國(guó)政府或組織凍結(jié)或扣留資金和文件的風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)與涉及國(guó)際制裁的實(shí)體和個(gè)人合作買(mǎi)賣(mài)。
在收到進(jìn)口商開(kāi)出的信用證后，不確定信用證的真實(shí)性之前，請(qǐng)不要裝船運(yùn)輸。
為了防止貨物和其他訂單情況，例如船到達(dá)目的港，但發(fā)票遲遲不能卸船，發(fā)生巨額的港口雜費(fèi)，進(jìn)出口商可以通過(guò)協(xié)商將信用證明書(shū)的1/3的原件發(fā)票直接郵寄給進(jìn)口商，但是信用證明書(shū)中進(jìn)口商必須將3個(gè)原件發(fā)票全部返還給銀行
(2)為了防止銀行信用不良帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，出口商在與進(jìn)口商簽訂合同時(shí)，必須要求進(jìn)口商在世界一流、規(guī)模較大、信譽(yù)良好的國(guó)際銀行和經(jīng)出口商認(rèn)可的銀行開(kāi)具信用證。如果進(jìn)口商因自身原因堅(jiān)持在信用相對(duì)較差的銀行開(kāi)具信用證，為了避免信用帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，出口商可以要求另一家信用較好的銀行對(duì)開(kāi)具的信用證進(jìn)行保證，這樣收款就有了雙重保障。
(3)對(duì)于無(wú)船承運(yùn)人，出口商應(yīng)重視承運(yùn)人主體資格的確認(rèn)和調(diào)查，特別是貿(mào)易術(shù)語(yǔ)為FOB的國(guó)際貿(mào)易。
首先要核實(shí)是否在中國(guó)交通運(yùn)輸部申報(bào)。未申報(bào)的無(wú)船承運(yùn)人可以要求發(fā)行船公司的提單。
其次，我們可以在中國(guó)商務(wù)部的國(guó)際貨運(yùn)代理企業(yè)信息管理系統(tǒng)中驗(yàn)證國(guó)際貨運(yùn)代理公司是否備案。為了實(shí)現(xiàn)銀行在貨到目的港后憑信用證發(fā)放的原始提單，我們可以要求無(wú)船承運(yùn)人或貨運(yùn)代理發(fā)放保證書(shū)，否則我們將承擔(dān)無(wú)單發(fā)貨的賠償責(zé)任。
最后，要密切關(guān)注貨物的動(dòng)向，跟蹤調(diào)查貨物。
(4)為了順利收款，防止進(jìn)口商拒絕付款，出口商應(yīng)自行改正。進(jìn)口商需要嚴(yán)格審核交貨單，消除交貨單時(shí)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，提前認(rèn)證審核，盡快發(fā)現(xiàn)信用證的軟條款。
對(duì)不能接受或不能滿(mǎn)足的信用證條款，應(yīng)及時(shí)與進(jìn)口商聯(lián)系，要求修改。為避免尚未交單信用證過(guò)期的困境，出口商應(yīng)注意信用證最晚的交單期限和有效期限。
出口單證人員必須在熟練掌握信用證基礎(chǔ)知識(shí)和操作流程的基礎(chǔ)上熟悉UCP600，認(rèn)真制訂訂單，確保訂單一致，訂單一致，達(dá)到安全付款的目的。